roic.ai tapasztalatok - segítséget kérek

Kb. egy éve használom a roic.ai-t részvények elemzésére, de olyan sok a hibás adata, hogy váltanom kellene, de nem tudom, hogy mire. Jó lenne találni egy olyan adatforrást, ami ad mindenféle adatot 10-15 évre visszamenőleg, lehetőleg stabil formátumban és JÓ minőségben. Az adatok legyenek letölthetőek, hogy tudjak velük dolgozni. Legyen kedvem megfizetni, ami mondjuk havi 100 dollár alatti összeget jelent. Van valakinek erre egy jó ötlete?

Én a roic.ai-nál a legegyszerűbb csomagra fizettem elő (25 USD/hó), amivel 15/30 éves adatsorokat lehet letölteni, vannak éves és TTM táblák is a pénzügyi adatokra és a mutatókra is, egyszóval maga a mennyország. Lenne, ha rendesen működne.

A letölthető táblák alapján csináltam olyan saját excelt, ami beolvassa a roic.ai adatait, aztán azokból a a nekem fontos grafikonokat előállítják. Amit itt az "Elemzés" címke alatt közzé teszek, a chartokat kivéve, azokat így csinálom már jó ideje. Amikbe eddig belefutottam:

Megváltozott a letölthető excel formátuma: 

• Amikor elkezdtem használni a roic.ai-t, elég volt letölteni egy excelt, abban benne volt az elmúlt 15 év összes éves adata, és az utolsó oszlopban hozta a négy utolsó negyedév alapján számolt TTM-et. Egyszer csak ez a TTM rész eltűnt. Írtam nekik, kicsit értetlenkedtek, hogy mit értetlenkedek, de végül is nem volt nagy ügy. Onnantól kezdve nem egy, hanem két letöltést csináltam, a 15 évest és a TTM-et, és kézzel raktam össze a grafikonokhoz szükséges alaptáblát.
• Volt, amikor észrevettem, hogy teljesen hülye értékeket mutatnak a grafikonjaim. Kiderült, hogy változtak a letöltött táblázat sorai. A Free Cash Flow régen a 180. sor volt, most a 178. sor lett, a grafikonom a Free Cash Flow to Equity értékét mutatta. Egy kis excel bűvészkedés után ezt a hibát is kiküszöböltem, a vlookup függvénnyel kerestetem ki a megfelelő értékeket, felőlem rakhatják akárhányadik sorba, az én grafikonom jól fogja hozni.

 Rossz adatok:

• Vannak rosszul kezelt részvénydarabolások. Ha egy cég az árfolyamemelkedés miatt darabol, pl. egy részvényből kettőt csinál, akkor a részvényenkénti osztalék is a felére csökken, de ez nem osztalékvágás. Ha Justin Law táblája azt mondja, hogy nem volt osztalékvágás, a roic.ai szerint meg igen, akkor elég valószínű, hogy a roic.ai téved. Figyelni kell rá.
• Az extra osztalékfizetések bezavarnak. Ha egy cég a rendszeres negyedéves osztalék helyett egyszer csak fizet egy extrát, akkor az nem külön jelenik meg, hanem az adott évben kummuláltan. Emiatt úgy tűnik, hogy a következő évben - amikor nem fizetett extrát -, osztalékot vágott. Pedig nem. Ismét csak figyelni kell rá.
• Vannak konkrétan rossz adatok. Ez óriási hiba, emiatt fenntartásokkal kezelem már egy ideje a roic.ai-t. Itt van egy példa a Chevronra:

FCF payout ratio, 2024.05:

Ugyanez most, 2024.12: 

Az osztalék jó, a free cash flow érték szerintem májusban rossz volt, mostanra javították. 

Sajnos a trend nem egyértelmű, a májusi adatokban például a "Capital Expenditures" soron normális számok voltak, a most decemberin pedig minden évben nulla szerepel. Ja, a világ egyik legnagyobb olajtársasága 15 év alatt nem ruház be semmit. 

Nem tudom, honnan és hogyan frissülnek az adatok, de nagyon sok a hiba. Szerintem nem az adatforrással lehet a baj, biztos előfizetnek egy nagy szolgáltatónál, inkább a betöltő programjuk a hibás, csiszolják, elrontják, javítják. De emiatt nem stabil a színvonal.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

AT&T - elemzés

Három hónapja írtam róla, akkor abban reménykedtem, hogy menni fog fölfelé 28 dollárig. Ment is, na nem addig, és nem túl meredeken, de ma csinált egy +4%-os napot. Ránéztem a honlapjukra, ma investor day van, és előtte közzétettek egy több éves stratégiai tervet. Tovább növelik az üvegszálas hálózatukat (már most is övék a legnagyobb), de ami a lényeg, a következő 3 évben 40 milliárdot adnak vissza a részvényeseknek osztalékon és részvény-visszavásárláson keresztül. Ez tetszhetett meg a befektetőknek.

2022 áprilisában vágott osztalékot a T, azóta egyszer sem emelt. A következő osztalék meghatározása (declaration day) december 13. körül lesz, nem hiszem, hogy rögtön emelne, de azért rajta lesz a szemem.

Hetes:

Nem rossz ez a chart, kár, hogy nem napos. A lokális aljról indult hullám elég valószínű, hogy egy impulzus, hetes és havi idősíkon is ez látszik. RSI 80 fölött, a fölfelé menő csatornából szépen kitört, és most van az 1,618-as fibo kiterjesztésnél az árfolyam. Az impulzus harmadik hulláma itt fejeződhet be a legkorábban. Nem lenne rossz, ha menne tovább akár 2,618-ig, az már 28 dolláros árfolyamot jelentene, de ahhoz tényleg kellene egy jó kis osztalékemelés.

Még az is lehet, hogy megtartok egy adagot belőle, ha eléri a 28 dollárt, hátha lesz még benne erő. De csak az árfolyamnyereségre játszva, mert a vágás miatt mint osztalékrészvény, leszerepelt.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Az osztalék portfólióm - 2024. november

Ebben a hónapban is bővítettem, most Pepsit vettem. Eladtam a T. Rowe Price részvényeimet, amik után nem is kaptam osztalékot, mert csak egy hónapig tulajdonoltam őket, ebből vettem a PEP-et, amit azért tartani akarok jó darabig, ha nem is örökké, mint pl. az Abbvie-t.

Változások

• PepsiCo Inc (PEP) vásárlás 162,1 dolláron. A hozama 3,34%, ami nem túl magas, de 51 éves emelési múltja van, és legutóbb 7% felett emelt. Májusban lesz a következő emelése, kíváncsi leszek, ott mennyit emel. Addig tartani akarom, hacsak nem megy az árfolyam 200 fölé, mert ott már remegne a kezem az eladás gomb fölött.
• Osztalékok: T, OHI, ABBV.
• Osztalékhozam (12 havi előretekintő): 5,6%.

A portfólióm

Company Name	Symbol	Currency	Average Purchase Price	Annual Dividend	Dividend Yield	Portfolio Weight	Dividend Weight	Last Price	Floating P/L % Without Dividend	Floating P/L % With Dividend
Omega Healthcare	OHI	USD	26,52	2,68	10,11%	11,89%	21,45%	40,63	53,20%	123,67%
Philip Morris	PM	USD	75,13	5,40	7,19%	12,03%	15,44%	133,06	77,10%	119,44%
AT&T	T	USD	28,67	1,11	3,87%	13,04%	9,01%	23,16	-19,22%	16,60%
Altria	MO	USD	43,55	4,08	9,37%	13,48%	22,55%	57,74	32,57%	81,94%
Walgreens Boots Alliance	WBA	USD	48,62	1,00	2,06%	4,26%	1,56%	9,02	-81,45%	-61,54%
Abbvie	ABBV	USD	75,14	6,56	8,73%	5,94%	9,25%	182,93	143,47%	183,37%
Leggett & Platt	LEG	USD	27,48	0,20	0,73%	11,73%	1,52%	12,59	-54,18%	-40,71%
Algonquin Power & Utilities Corp.	AQN	USD	11,33	0,26	2,30%	10,69%	4,38%	4,96	-56,22%	-46,71%
Franklin Resources	BEN	USD	20,27	1,24	6,12%	9,52%	10,40%	22,76	12,28%	12,28%
Genuine Parts Company	GPC	USD	115,30	4,00	3,47%	0,49%	0,30%	126,73	9,91%	9,91%
PepsiCo Inc	PEP	USD	162,10	5,42	3,34%	6,92%	4,13%	163,45	0,83%	0,83%

Grafikon

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Tesla - kereskedés

Sok lehetőség lesz a Teslában szerintem a jövőben. Ha az árfolyam tényleg úgy fog mozogni, ahogyan rajzolom, akkor kaszálni fogok.

Hetes:

A hetes charton az intermediate időtávon berajzolt (3) hullám fut, annak a minor időtávon rajzolt 5. hullámában van most a Tesla. Ez az ötödik egy diagonal, hármas szerkezetekből áll, és a [iv]-nek bele kell majd lógnia a [iii] területébe, ami azt jelenti, hogy 300 dollár alá kell mennie az árfolyamnak. Ott lesz egy jó vételi lehetőség, persze csak akkor, ha egy ABC-vel jön le addig. Mert utána egy másik, emelkedő ABC, az [v] hullám majd 400-ig is elviszi.

Napos:

Az 5/[iii] elkészült szerintem, most jönni fog egy hármas szerkezettel a [iv] hullám. Ha tényleg így lesz, akkor biztos kell neki egy fél év, hogy elérje a célzónát, sajnos ezt nem holnap fogom tudni lekereskedni. De erre való ez a blog, hogy az ötleteimet dokumentáljam. 

Ami utána jön, az nagyon sokáig fog tartani, most még csak beszélni se akarok róla. Mindenesetre jól lehet majd kereskedni.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

PepsiCo Inc - kereskedés

Tegnap eladtam az összes T. Rowe Price részvényemet 122,075 dolláron, egy hónap alatt ment 7,18%-ot. Ha várok vele, akkor még megy fel biztosan, akár a 130-at is eléri gyorsan, de a Pepsi is megindulhat, és abban több a lehetőség szerintem. Szóval ma vettem az összes TROW pénzből PepsiCo-t, 162,1 dolláron. Ezt 200 körül vagy eladom, ha lesz jó másik célpontom, vagy megtartom, és várom a nagy emeléseket. Mindenesetre a PEP-et szerepeltetem az osztalékportfóliómban, ott könnyebben követem. És biztosan kapok is osztalékot utána, 2024.12.06 a megfeleltetés, és 2025.01.06 a fizetés napja. 

15 perces:

Ezen a 15 perces charton látszik, hogy miért igyekeztem a vétellel. Szerintem november 19-én megvolt az alj, onnan egy impulzus ment fel, és most azt korrigálja. Elvileg 160 dollárig mehet le, de nem volt kedvem megvárni, mert a jó cégek nem korrigálnak feltétlenül nagyot egy első hullám után, márpedig a Pepsi jó cég.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.