Szeretem nézegetni a 700+ elemű Dividend Champions List-et, miközben mindenféle szempontok szerint sorbarendezem a részvényeket. Sok érdekeségre lehet így bukkanni, például:
- A googlefinance függvény az Independence Holding Company (IHC) értékét rosszul adja meg, 0,19 USD-t hoz a valós 59 USD helyett (emiatt hibásan 230% feletti az osztalékhozama, nem kis tévedés). Nem tudom, hány esetben ad rossz értéket a google, de jó tudni, hogy ez előfordulhat
- A magas osztalékhozamú részvényeket gyorsan átnézve meg lehet saccolni, ki fog legközelebb osztalékot vágni. Az egyik tippem az Arbor Realty Trust, Inc. (ABR), nem fenntartható a kifizetése
- Vannak nagyon komoly cégek, akik jobban emelik az osztalékot, mint a kezdők, akik egy centtel kezdték meg az osztalékfizetést. Sajnos csak a legutóbbi válság óta tart ez a szép history, és gyanítom, hogy a következő nagy válság majd megállítja az emeléseket, de akkor is. A Morgan Stanley (MS) egy óriási befektetési bank, legutóbb duplázta az osztalékot (0,35-ről 0,7-re emelt), és most a hozama majdnem 3%. Az árfolyamán is meglátszik ez (vagy az árfolyamán látszik az eredménye, és emiatt emeli az osztalékot), szóval érdemes figyelni rá, ha jön egy nagy válság, akkor Morgan Stanley-t kell venni, és várni, hogy az osztalék és az árfolyamemelkedés többszörözze a pénzünket
A sok nézegetés közben egy gyöngyszemre bukkantam. Ami persze kockázatosabb a szokásosnál, de egy nagyobb elemszámú portfólióban azért elfér. A Premier Financial Corp. (PFC) egy 75 fiókkal rendelkező bank Ohio, Michigan, Indiana és Pennsylvania államokban. Kicsi bank, nagyon jó számokkal. Az én Top 10-embe nem tud bekerülni, mert ott 15 évet várok el az osztalékemelési múltra, és a PFC csak 12 éve emel. De hogyan!
2009-ben kezdte meg az emelési ciklusát, néhány negyedévenként emelt, rendszertelenebbül, mint a legtöbb cég, akik évente csak egyszer emelnek. 10 évre nézve 45% az éves átlagos emelése, ez soknak hangzik, de csak azért, mert 12 évvel ezelőtt nagyon alacsonyról indult. Ami viszont lenyűgöző, hogy az ötéves emelés átlaga 19%, és a legutóbbi évre számolt emelése is 19,3%. Azaz nem lassított az emelésekkel, pedig az osztalékhozama már 3,94%. Ez az emelési ütem már biztosan nem marad ilyen magasan, ennyit nem tud nőni az eredménye, de szép az osztaléktörténete. És ami még nagyon tetszik, az a grafikonja.
A havi chart szerint 2009 márciusától indult egy impulzus, aminek még nincsen vége, bár már azért látszik, hova tart. Az (5)/4 hullám futhat, utána az (5)/5-tel megy majd ATH-ra. Ott a chart szerint jön egy világválság, a PFC pedig osztalékot fog vágni és bezuhan az árfolyama. De ez csak spekuláció persze.
Mindenesetre érdemes lehet venni nagy kockázattal, de komoly nyereség ígéretével 26 dollár körül, három okból:
- 30-40% árfolyamemelkedés lehet benne akár kevesebb, mint egy év alatt
- Amíg emelkedik az árfolyam, addig osztalékot is fizet, a mostani osztalékkal és 26 dolláros vétellel számolva ez 4,6% hozamot jelent
- Ha közben még osztalékot is emel, az már a cseresznye lesz a tejszínhabon, amit a torta tetejére nyomtak
Havi chart:
Szokás szerint: ha lesz pénzem, és a chart kisebb idősíkon is még mindig a fentieket mutatja, akkor venni fogok.
Ha támogatnád a munkámat, a Patreonon megteheted.