2023. december 29., péntek

Az osztalék portfólióm - 2023. december

Nem vettem és nem adtam el semmit. Van két nyitott vételi megbízásom, az egyik az Altriára (MO) 39 dolláron, a másik a Walgreens-re (WBA) 25 dolláron, várom, hogy teljesüljenek.

2023

Idén kicsit aktívabban kereskedtem, és ezt tervezem tenni a jövőben is. Változatlanul az amerikai osztalékrészvények a fő célpontjaim, de a 35%-ra emelkedő osztalékadó miatt hosszú távú tartásra csak a magas hozamú papírokat veszem. Kereskedésre viszont továbbra is jónak látom az osztalékpapírokat, a pár hónapos tartás adhat pár százalék osztalékhozamot is az árfolyamnyereség mellé.

12,75% lett az éves hozamom, dollárban számolva. A teljes tőkére nézve osztalékból 5,95% jött össze, kereskedésből 6,8%. A tőkém kb. 80%-át osztalékrészvényekbe fektetem, a 20%-kal aktívan kereskedek, de nem ennyivel jobb kereskedni, ugyanis ha egy osztalékrészvényt eladok, akkor az árfolyamnyereséget kereskedésnek számolom, az eladásig kapott osztalékot meg osztaléknak. Nekem ez így megfelel, pláne azért, mert a vásárláskor általában nem tudom, hogy az adott osztalékrészvényt örökké akarom tartani, vagy csak addig, amíg az árfolyama - vagy rosszabb esetben az osztalékpolitika megváltozása - nem sarkall az eladásra.

Az amerikai 2023-as éves inflációról még nincs adat, 5-6% körül lesz, a reálhozamom tehát mindenképpen jóval több, mintha a sokak által favorizált PMÁP-ba fektettem volna. Időnként kapok olyan jelzéseket, hogy milyen hülyeség amerikai részvényet venni, amikor itt a PMÁP. Szerintem nem az, de meggyőzni erről senkit nem akarok, mindenki azt csinál a pénzével, amit akar.

Idén lefeleztem az osztalékportfóliómat, egyrészt kellett a pénz, másrészt megszűnik a kettős adózásról szóló egyezmény az USA-val, 35%-ra nő osztalékadó, jobban megéri osztalékgyűjtés helyett kereskedni.

A bankok árfolyama végre elkezdett emelkedni, elképzelhető, hogy a hat (!) éve tartott Deutche Bank részvényeimet végre el tudom pluszban adni. Az amerikai bankjaimon keresni szeretnék 10-30% körül, majd a chart megmondja, hol érdemes kiszállni, mert tartani nem akarom őket hosszú távon. A pénz egy részéből magas hozamú osztalékrészvényeket veszek, illetve kereskedni is akarok pár hónapos időtávon, csakis USA részvényekkel, de nem csak osztalékpapírokkal. 

Változások

  • Semmi, még egy kis osztalékemelés sem volt.
  • Osztalékhozam (12 havi előretekintő): 6,12%.

A portfólióm

Company NameSymbolCurrencyAverage Purchase PriceAnnual DividendDividend YieldPortfolio WeightDividend WeightLast PriceFloating P/L % Without DividendFloating P/L % With Dividend
Omega HealthcareOHIUSD26,522,6810,11%11,07%18,27%30,9216,58%76,95%
Philip MorrisPMUSD75,135,206,92%11,20%12,66%94,1425,30%60,65%
AT&TTUSD28,671,113,87%12,13%7,67%16,74-41,62%-9,66%
AltriaMOUSD45,383,928,64%16,68%23,54%40,20-11,41%27,24%
Walgreens Boots AllianceWBAUSD48,621,923,95%3,96%2,56%26,54-45,42%-27,05%
AbbvieABBVUSD75,146,208,25%5,52%7,45%154,82106,06%137,59%
3M CompanyMMMUSD155,006,003,87%9,24%5,84%109,15-29,58%-13,32%
Northwest BancsharesNWBIUSD13,520,805,92%4,22%4,08%12,74-5,79%9,00%
Leggett & PlattLEGUSD35,951,845,12%7,14%5,97%26,31-26,82%-19,33%
Premier Financial Corp.PFCUSD24,931,244,97%4,95%4,02%24,72-0,85%6,53%
Target CorporationTGTUSD165,004,402,67%3,93%1,71%142,64-13,55%-10,25%
Algonquin Power & Utilities Corp.AQNUSD11,330,433,83%9,95%6,23%6,30-44,39%-38,32%

Grafikon


Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

2023. december 16., szombat

Követett részvények - 2023. december

Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a hetes chartokat nézem, 4-5 gyertya születik egy hónap alatt, ennyit már érdemes újra kiértékelni. Leginkább azért csinálom, hogy az elképzeléseimet rendszeresen ellenőrizzem.

Változások a listán

  • Evercore (EVR): már nem követem, ATH-ra ment, nem úgy mozog, ahogyan vártam.
  • United Parcel Service, Inc. (UPS): ezt is elengedtem, megvolt az alj, ott nem vettem, és most emelkedik, szerintem ATH-ra megy, de nélkülem.

Genuine Parts Company (GPC)

Változatlanul él az elképzelésem, hogy egy korrekció közepén vagyunk. A B hullám épülhet most, ha az A 50%-át korrigálja vissza, akkor 157 dollárig felmegy, utána le 115 környékére.




Lockheed Martin (LMT)

Nem a múlt hónapban rajzolt csatornában ereszkedik lefelé, annál lassabban jön le, ha lejön. Egy gyors impulzusra számítottam elsőre, de egy hármas volt, egy A hullám. Most épülhet a B, és utána jöhet egy C a célárig, ami 320 dollár.



LyondellBasell Industries (LYB)

Esnie kellene a csatorna aljáig, mehet lassan és gyorsulva is. Az első ABC 4 hónapig tartott, ez a harmadik, ami az [y]-tól indult, és egyelőre nem számoztam, már pont ennyi ideje fut. Egyébként az is lehet, hogy még mindig a középső hullámban vagyunk, elég szenvedős ez a szerkezet.


 

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

2023. december 9., szombat

Top 10 osztalék részvény - 2023. december

Tegnap kijött Justin Law listája az osztalékfizető részvényekről, sorba is rendeztem őket gyorsan, itt az eredmény.

Fontosabb infók a lista összeállításával kapcsolatban

Előző hónapban 705 cég szerepelt a listán, most 692 van:

  • Törlések (osztalékvágás, fagyasztás vagy felvásárlás miatt): 18
    • Agnico Eagle Mines Limited (AEM)
    • Apartment Income REIT Corp. (AIRC)
    • Ally Financial Inc. (ALLY)
    • Sierra Bancorp (BSRR)
    • Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
    • Central Pacific Financial Corp. (CPF)
    • First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI)
    • Forward Air Corporation (FWRD)
    • Independent Bank Group, Inc. (IBTX)
    • Kaiser Aluminum Corporation (KALU)
    • Lincoln National Corporation (LNC)
    • MVB Financial Corp. (MVBF)
    • Sandy Spring Bancorp, Inc. (SASR)
    • The Scotts Miracle-Gro Company (SMG)
    • TFS Financial Corporation (TFSL)
    • Vishay Intertechnology, Inc. (VSH)
    • Whirlpool Corporation (WHR)
    • West Bancorporation, Inc. (WTBA)
  • Elérték a bejutási küszöböt, az 5 év folyamatos emelést: 5
    • Boise Cascade Company (BCC)
    • FB Financial Corporation (FBK)
    • First United Corporation (FUNC)
    • Turning Point Brands, Inc. (TPB)
    • Virtus Investment Partners, Inc. (VRTS)

Az én minimum elvárásaim (amelyik cég ezeket nem teljesíti, nem kerülhet fel a listámra):

  • Piaci kapitalizáció: 500 millió USD
  • Hozam: 2,5%
  • Folyamatos osztalékemelés évei: 15
  • FCF payout max. 100% (REIT-ek esetében FFO az FCF helyett)
  • ROIC (bankoknál ROE): 4%
  • DGR (1, 3, 5 és 10 éves emelések súlyozott átlaga): 4%

A súlyozás sorrendje (elöl a legfontosabb): DGR, years, yield, FCF, ROIC.

A múlthavi Top 10-es listához képest a változások

Kikerült a Top 10-ből:

  • Robert Half International Inc. (RHI): árfolyamemelkedés miatt az osztalékhozama 2,5% alá csökkent.
  • American Financial Group, Inc. (AFG): árfolyamemelkedés miatt az osztalékhozama 2,5% alá csökkent.

Új szereplő a Top 10-ben:

  • Target Corporation (TGT): régi/új szereplő. A legfrissebb negyedéves jelentésében a free cash flow jó lett. A múlt hónapban még dividendre többet fizetett ki, mint amennyi FCF-je volt, ez most helyreállít.
  • Chevron Corporation (CVX): ez is volt már itt.

Az aktuális lista

Company NameSymbolYears of IncreasesLast PriceAnnual DividendDividend YieldFCF/FFO Payout RatioROIC / ROEMarket cap [mrd USD]Ranking
Target CorporationTGT56134,784,403,26%55,81%12,95%62,221
Best Buy Co., Inc.BBY2073,423,685,01%58,12%19,34%15,982
T. Rowe Price Group, Inc.TROW37102,454,884,76%57,72%14,96%22,893
Bank OZKOZK2744,11,483,36%20,58%5,72%5,084
Cincinnati Financial CorporationCINF63102,653,002,92%22,49%13,53%16,115
Genuine Parts CompanyGPC67134,73,802,82%62,00%15,74%18,886
The Kroger Co.KR1844,61,162,60%28,88%4,42%32,087
Altria Group, Inc.MO5442,63,929,20%81,80%43,26%75,348
Cullen/Frost Bankers, Inc.CFR30102,153,683,60%40,53%5,32%6,549
Chevron CorporationCVX36144,816,044,17%53,47%10,69%272,5410
Average40,84,17%48,14%14,59%
S&P 5001,51%9,80%

A pontozás részletei

SymbolYieldYearsDGRFCFROICScore TotalYi/Yr/D/FScore WeightedYi/Yr/D/FRanking
TGT84871
BBY89872
TROW86833
OZK71734
CINF75725
GPC76716
KR66717
MO81718
CFR69699
CVX746810

Grafikon (a buborék mérete a piaci kapitalizációval arányos)


Én mit vennék

Még mindig Altriát. Sajnos nem jött le 39 dollárra, de még mindig várom ott egy vételi megbízással. A Kroger számai is jó, a free cash flow kifizetési arány 29%, bőven van pénze, és hatalmasakat emel folyamatosan.

Ezt a posztot 2023.12.02-án írtam, a Patreonon akkor jelent meg.