Az osztalék portfólióm - 2025. március

Megcsináltam azt az optimalizálást, amit a legutóbbi posztomban leírtam. A vásárlásokkal lehettem volna kicsit türelmesebb, de hosszú távon nem nincs különösebb jelentősége, és az aljakat egyébként sem lehet pontosan elkapni.

Változások

• Philip Morris (PM) eladás 152 dolláron. A PM csomag egyharmadát adtam el, az átlaga így 72,85-re javult. A pénzt még aznap elköltöttem, fele-fele arányban vettem meg az alábbi két részvényt.
• LyondellBasell Industries (LYB) vásárlás 72 dolláron, az átlagom így 72,28, a hozama pedig 7,42%.
• Flowers Foods, Inc. (FLO) vásárlás 18,2 dolláron, a hozama 5,27%.
• Osztalékok: ebben a hónapban semmi, nagyon régen volt már ilyen.
• Osztalékhozam (12 havi előretekintő): 5,51%.

A portfólióm

Company Name	Symbol	Currency	Average Purchase Price	Annual Dividend	Dividend Yield	Portfolio Weight	Dividend Weight	Last Price	Floating P/L % Without Dividend	Floating P/L % With Dividend
Omega Healthcare	OHI	USD	26,52	2,68	10,11%	11,49%	21,06%	38,40	44,79%	118,01%
Philip Morris	PM	USD	72,85	5,40	7,41%	7,52%	10,10%	158,12	117,05%	162,64%
AT&T	T	USD	28,67	1,11	3,87%	12,60%	8,85%	28,58	-0,32%	36,48%
Altria	MO	USD	42,20	4,08	9,67%	10,89%	19,08%	59,39	40,73%	94,09%
Walgreens Boots Alliance	WBA	USD	48,62	0,00	0,00%	4,11%	0,00%	11,13	-77,11%	-56,69%
Abbvie	ABBV	USD	75,14	6,56	8,73%	5,74%	9,08%	209,76	179,18%	222,01%
Leggett & Platt	LEG	USD	27,48	0,20	0,73%	11,34%	1,50%	7,92	-71,17%	-57,53%
Algonquin Power & Utilities Corp.	AQN	USD	11,33	0,26	2,30%	10,33%	4,30%	5,15	-54,54%	-44,45%
Franklin Resources	BEN	USD	20,27	1,28	6,31%	9,20%	10,54%	19,36	-4,49%	-2,66%
Genuine Parts Company	GPC	USD	117,15	4,12	3,52%	0,97%	0,62%	118,36	1,03%	1,93%
PepsiCo Inc	PEP	USD	162,10	5,42	3,34%	6,69%	4,06%	149,41	-7,83%	-7,01%
LyondellBasell Industries	LYB	USD	72,28	5,36	7,42%	5,37%	7,22%	69,79	-3,44%	-3,30%
Flowers Foods, Inc.	FLO	USD	18,20	0,96	5,27%	3,76%	3,59%	19,16	5,27%	5,27%

Grafikon

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Portfólió optimalizálás - Philip Morris

A PM csomagom bekerülési ára kb. 75 dollár, most 150 dollár felett van az árfolyama, van rajta 100% haszon. Ez a legnagyobb értékű részvénycsomag az osztalékportfóliómban. A hozama 7,19%, ami nem rossz, de arra gondoltam, hogy eladok belőle egy adagot, és így az árfolyamnyereséget is át tudom forgatni osztalékfizető részvénnyé. Ez a tervem a jövő hétre:

• PM egyharmadát eladom. Két részletben vettem még 2018-ban, a drágábbakból fogok eladni, tehát még a maradék PM csomag hozama is javulni fog egy kicsit.
• Veszek a feléből LYB-et. Nemrég vettem egy keveset, most bővítek, jó a hozama, és remélhetőleg májusban még osztalékot is fog emelni.
• A másik feléből FLO-t veszek. Követem egy ideje, a céláramnál jár, és most alaposan át is néztem a számait, változatlanul jó cégnek látszik. Ráadásul megnéztem pár évre visszamenőleg az éves prezijeit is, mindig adtak egy előrejelzést a következő évre, és azt teljesítették is. Az ilyen cégeket nagyon szeretem. És a plusz: a Flowers is májusban fog várhatóan emelni.

Ha ezt a két dolgot megcsinálom, akkor kb. 77%-kal nő az osztalékbevételem az eladandó PM részvények osztalékához képest. Alapvetően nem a cégek hozamkülönbségei miatt, hanem azért, mert az árfolyamnyereséget osztalékfizető részvénnyé konvertálom.

A tervezett tranzakciók a mai chartok alapján, ezt leginkább magamnak jegyzetelem most ide:

• PM eladás 152 körül
• FLO vásárlás 17-18 között
• LYB vásárlás 71-72 között

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Követett részvények - 2025. március

Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a hetes chartokat nézem, 4-5 gyertya születik egy hónap alatt, ennyit már érdemes újra kiértékelni. Leginkább azért csinálom, hogy az elképzeléseimet rendszeresen ellenőrizzem.

Változások a listán

• LyondellBasell Industries (LYB): Már nem követem, mert bevásároltam belőle. Ha lesz pénzem, még bővítek, és árgus szemekkel figyelem majd, hogy emel-e osztalékot, és ha igen, mennyit.
• The Hershey Company (HSY): Ezt is elengedtem, lemaradtam róla.
• First Financial Corporation (THFF): A legutóbbi Top10 első helyezettje, de ránéztem a chartjára, és nem tetszik, nem fogom követni. Hiába jók a számai, nem látom, hogy merre akar menni. 

Flowers Foods, Inc. (FLO)

Még mindig a vételi tartományban van, ha nem költöttem volna el a pénzem a LYB-re, akkor ezt is megfontolnám. 18 dollár alá nem biztos, hogy benéz, lassan fordulnia kellene.

Medtronic (MDT)

Egyáltalán nem biztos, hogy fordul, 102 dollárig is elmehet még, ott van egy fibó 50%. Majd kiderül.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Top 10 osztalék részvény - 2025. március

Tegnap kijött Justin Law listája az osztalékfizető részvényekről, sorba is rendeztem őket gyorsan, itt az eredmény.

Fontosabb infók a lista összeállításával kapcsolatban

Előző hónapban 661 cég szerepelt a listán, most 665 van:

• Törlések (osztalékvágás, fagyasztás vagy felvásárlás miatt): 1
• Heartland BancCorp (HLAN) has been acquired by German American Bancorp (GABC)
• Elérték a bejutási küszöböt, az 5 év folyamatos emelést: 5
• ACNB Corporation (ACNB)
• Novartis AG (NVS)
• RCI Hospitality Holdings, Inc. (RICK)
• Valmont Industries, Inc. (VMI)
• Voya Financial, Inc. (VOYA)

Az én minimum elvárásaim (amelyik cég ezeket nem teljesíti, nem kerülhet fel a listámra):

• Piaci kapitalizáció: 500 millió USD.
• Hozam: 2,5%.
• Folyamatos osztalékemelés évei: 14.
• FCF payout max. 100% (REIT-ek esetében FFO az FCF helyett).
• ROIC (bankoknál ROE): 3,5%.
• DGR (1, 3, 5 és 10 éves emelések súlyozott átlaga): 4%.
• 400 napon belül emelt osztalékot.

A súlyozás sorrendje (elöl a legfontosabb): yield, years, DGR, FCF, ROIC, emelés óta eltelt napok. 

A múlt havi Top 10-es listához képest a változások

Kikerült a Top 10-ből:

• The Hershey Company (HSY): most a 11. lett.
• Microchip Technology Incorporated (MCHP): ROIC miatt kikerült a Top10-ből.
• Genuine Parts Company (GPC): most a 12. lett.

Új szereplő a Top 10-ben:

• Robert Half International Inc. (RHI): volt már, elemeztem is. 
• Target Corporation (TGT): tartottam is belőle.
• T. Rowe Price Group, Inc. (TROW): ebből is volt már részvényem.

Az aktuális lista

Company Name	Symbol	Years of Increases	Last Price	Annual Dividend	Dividend Yield	FCF/FFO Payout Ratio	ROIC / ROE	Market cap [mil USD]	Ranking
First Financial Corporation	THFF	35	52,25	2,04	3,90%	41,53%	6,50%	611	1
Altria Group, Inc.	MO	55	57,31	4,08	7,12%	79,84%	39,83%	94 420	2
Archer-Daniels-Midland Company	ADM	50	46,58	2,04	4,38%	19,43%	5,42%	22 640	3
Bank OZK	OZK	29	47,10	1,68	3,57%	24,05%	20,26%	5 450	4
Robert Half International Inc.	RHI	22	56,38	2,36	4,19%	65,19%	9,60%	6 040	5
PepsiCo, Inc.	PEP	52	155,99	5,42	3,47%	59,43%	16,47%	210 480	6
Chevron Corporation	CVX	38	153,09	6,84	4,47%	34,18%	7,84%	279 270	7
Target Corporation	TGT	57	120,76	4,48	3,71%	27,86%	14,12%	56 930	8
T. Rowe Price Group, Inc.	TROW	39	103,88	5,08	4,89%	79,76%	15,78%	23 540	9
Best Buy Co., Inc.	BBY	21	86,74	3,76	4,33%	78,05%	19,49%	19 220	10
Average		39,8			4,40%	50,93%	15,53%
S&P 500					1,18%

A pontozás részletei

Grafikon (a buborék mérete a piaci kapitalizációval arányos)

Én mit vennék

Pepsit. Jó cég, ritkán elérhető ilyen hozam benne, vettem is.

Ezt a posztot 2025.03.04-én írtam, a Patreonon akkor jelent meg.

Marathon Digital Holdings - kereskedés

Még február 24-én bővítettem jócskán a csomagomat, 14,51 az átlagom. Aztán másnap még leesett majdnem 12 dollárra, hajszálra addig a trendvonalig, amit berajzoltam. Nem hittem benne, hogy annyit esik, már többször volt, hogy lemaradtam róla, mert előbb fordult, mint a rajz szerint illett volna neki. Hát most nem.

Az elképzelésem nem változott, akár 30 dollárig is várom. Ez elvileg egy ötödik hullám, tehát nem lesz egy nyílegyenes menetelés felfelé, inkább diagonál, mint impulzus. Majd kiderül.  

Napos:

Nem tudom még, mikor adom el, az emelkedés szerkezetétől teszem függővé.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.