Az osztalék portfólióm - 2026. július

Egész aktív lett ez a július, most egyáltalán nem igaz az, hogy a nyár az uborkaszezon. (Megjegyzem de, mégis az, van három magaságyásunk uborkával, annyit teremnek, hogy alig gyűzzük enni, nyersen, salátaként, és ma kezdjük a kovászosuborka készítést is kitanulni.)

Változások

• Amdocs Limited (DOX): Vásároltam 50 dollárért, és még várom, hogy 50 alá lejöjjön, ha beesik még egyszer, akkor veszek a meglévőkhöz.
• Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM): 210 USD-n eladtam mindet. 28%-ot kerestem rajta 8 hónap alatt, meg fizetett háromszor osztalékot is. Ennyi emelkedést láttam bele, a hozamom nem volt olyan jó, hogy örökre megérje tartani, kereskedésre vettem.
• Automatic Data Processing, Inc. (ADP): 265 dolláron eladtam a részvényeim felét. Ez egy nagyon jó cég szerintem, jókat emel, nagyszerű a múltja, de Elliott alapján ez a 265 dollár olyan szint, ahonnan eshet is, meg ATH-ra is mehet. Ilyenkor jó felezni a csomagot: ha esik, akkor majd veszek megint belőle, ha emelkedik, akkor meg legalább a részvényeim egy részével megyek vele tovább.
• Osztalékok: PEP, HPQ, GPC, BEN, MO, LEG, AQN, PM, CMCSA. Valamint kaptam osztalékot az M és a BABA részvényeim után is, de ezeknek csak simán örülök, nem az osztalékportfólióm részei.
• Osztalékhozam (12 havi előretekintő): 5,26%.

A portfólióm

Company Name	Symbol	Currency	Average Purchase Price	Annual Dividend	Dividend Yield	Investment Weight	Dividend Weight	Last Price	Floating P/L % Without Dividend	Floating P/L % With Dividend
Omega Healthcare	OHI	USD	26,52	2,72	10,26%	5,00%	9,75%	50,63	90,90%	176,53%
Philip Morris	PM	USD	72,85	5,88	8,07%	3,27%	5,02%	190,82	161,94%	219,23%
AT&T	T	USD	28,80	1,11	3,85%	4,73%	3,47%	23,25	-19,27%	22,18%
Altria	MO	USD	42,20	4,24	10,05%	4,73%	9,05%	68,33	61,91%	130,15%
Abbvie	ABBV	USD	75,14	6,92	9,21%	2,49%	4,37%	250,94	233,98%	287,34%
Leggett & Platt	LEG	USD	27,48	0,20	0,73%	4,93%	0,68%	9,80	-64,33%	-49,59%
Algonquin Power & Utilities Corp.	AQN	USD	11,33	0,26	2,30%	4,49%	1,96%	5,84	-48,45%	-34,92%
Franklin Resources	BEN	USD	20,27	1,32	6,51%	4,00%	4,96%	33,86	67,04%	78,24%
Genuine Parts Company	GPC	USD	102,76	4,25	4,14%	1,29%	1,02%	124,37	21,03%	29,12%
PepsiCo Inc	PEP	USD	148,80	5,92	3,98%	5,34%	4,04%	139,56	-6,21%	0,43%
Flowers Foods, Inc.	FLO	USD	18,20	0,50	2,75%	1,63%	0,85%	7,02	-61,43%	-55,30%
United Parcel Service, Inc.	UPS	USD	93,20	6,56	7,04%	11,12%	14,89%	104,22	11,83%	17,11%
Novo Nordisk ADR	NVO	USD	51,18	1,87	3,66%	18,60%	12,94%	47,08	-8,01%	-3,25%
Clorox Company	CLX	USD	106,23	4,96	4,67%	6,19%	5,50%	95,53	-10,07%	-7,74%
Comcast Corporation	CMCSA	USD	27,03	1,32	4,88%	9,70%	9,01%	23,96	-11,35%	-7,69%
Target Corporation	TGT	USD	87,50	4,64	5,30%	5,10%	5,15%	144,49	65,13%	67,74%
HP Inc.	HPQ	USD	19,49	1,20	6,16%	4,28%	5,02%	27,27	39,92%	46,08%
Automatic Data Processing, Inc.	ADP	USD	195,00	6,80	3,49%	1,75%	1,16%	266,46	36,65%	37,52%
Amdocs Limited	DOX	USD	50,00	2,28	4,55%	1,35%	1,17%	55,72	11,44%	11,44%

Grafikon

Változtattam ezen a grafikonon, így kicsit jobban látszik, hogy a befektetett pénz és a kapott osztalék milyen arányban állnak egymással. Ha a kapott osztalék súlya kisebb, mint a befektetett pénz súlya, az nem biztos, hogy rossz, hiszen érdemes kisebb hozamú, de megbízható cégbe is fektetni, nem csak a magas hozamot kell kergetni. Jó példa erre a LEG, eleinte milyen szép volt, aztán egy vágás után mi lett belőle.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető a Google Play-en és az Apple Books-on.

Macy’s Inc - kereskedés

Ez itt a januári posztom a Macy's-ról, elég optimista voltam akkor. A napos chartot nézve már örültem, hogy jön az ötödik hullám, és ki tudok szállni 25-30 dollár között. Nem így történt, mert a negyedikben még jött egy nagyon mély esés 17 dollár alá, és csak március közepétől fut az ötödik, aminek a végén el akarom adni a teljes csomagot.

De előbb a nagy kép, a hetes chart:

A számozásom nem változott, a nagy csatorna tetejét szerintem eléri, és onnan vagy visszafordul, vagy nagy forgalommal áttöri. De amíg odáig eljut, az egy év szerintem, és nekem nincs kedvem azt kivárni, '24 októbere óta ülök benne.

Napos:

A napos grafikonon a kék csatorna Elliott végleges trendcsatornája, itt van egy kis írás a csatornákról. Nem hiszem, hogy az árfolyam eléri a csatorna tetejét, ha óráson nézem a gyertyákat, akkor már az [v] hullám ötödikjében jár az árfolyam, 26-27 körül lesz a vége, úgy saccolom. Ott tervezem eladni az összeset. Augusztus végén fog jelenteni (még nincs pontos dátum), olyankor mindig intenzíven mozog.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető a Google Play-en és az Apple Books-on.

MARA Holdings - kereskedés

Megvisel ez a hosszú trade a MARA-ban, már többször majdnem eladtam, amikor egy-egy lokális csúcson volt, aztán meg vertem a fejem a falba, hogy miért nem adtam el, amikor nagyokat korrigált. Most éppen az a tervem, hogy 18 dollár körül eladom, és majd visszaveszem 12-n.

Napos:

A két éves korrekció után ('24 február - '26 február) az emelkedés lehetősége még mindig valid. A rajzom szerint egy gyengécske impulzus megy felfelé, és az ötödik hulláma tegnap kezdődött el. Ennek a tetején el akarom adni a csomagomat, nem várom meg, hogy duplázzak-triplázzak, inkább realizálok egyet, és ha tényleg impulzus lesz, és tényleg visszakorrigálja azt, akkor elég jó helyen tudok visszaszállni egy újabb körre. Vagy így lesz, vagy nem.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető a Google Play-en és az Apple Books-on.

AI használat

Az AI ott van mindenhol, most leírom én is, hogyan használom, leginkább azért, ha majd egy év múlva ezt visszanézem, akkor a.) büszke legyek rá, hogy milyen ügyes voltam már akkor is; b.) elképedjek a bénázásomon és a sok kihagyott lehetőségen.

Az őskor

2019-ben kezdtem el használni a Dividend Champions listát, az amerikai osztalékfizető részvények gyűjteményét. Ez egy nagy Excel fájl mindenféle historikus adattal az osztalékokról meg egyéb paraméterekről. A Excelben szereplő cégeket rendeztem sorba a szempontjaim szerint, és a legjobbakhoz még kézzel hozzávadásztam olyan aktuális adatokat, amik szerintem fontosak (ROIC, FCF). 3-4 óra volt egy Top 10 lista összeállítása az adatvadászat miatt. Utána a leginkább érdekes cégeket elemeztem is.

Az egyedi részvényelemzésekhez csináltam egy másik Excelt, amibe betöltöttem innen-onnan olyan historikus adatokat, amiknek a Dividend Champions listában csak a pillanatnyi értékét figyeltem. Természetesen kézzel, egyesével. 2-3 óra kellett egy ilyen Excel összerakásához, ami a grafikonokat megrajzolta, utána jöhetett a tényleges elemzés és posztírás.

Az adatgyűjtés automatizálása

Elég sok forrást kipróbáltam, hogy a Top 10 és az elemzés Excelemet táplálni tudjam. A Google finance-szal kezdtem (még most is használom), egyszerűen és ingyen ad egy csomó adatot. Ehhez át kellett térnem az Excelről a Google sheet-re, de nem volt probléma. Aztán a Google importhtml függvényével lekértem mindenféle oldalról (Morningstar, Marketwatch) historikus adatokat, hogy ne kelljen kézzel gépelgetnem. De az idő múltával a cégek elkezdték védeni az oldalaikat a tömeges lekérdezésektől, szóval adatok nélkül maradtam.

Roic.ai

Rátaláltam a roic.ai-ra, előfizettem, és azóta is használom. A Top 10-et nem tudtam vele automatizálni, csak a legjobb cégek végső kiválasztásához az FCF és ROIC értékeket nem mindenhonnan, hanem innen szedtem össze, de ugyanúgy kézzel, és órák alatt. 

Az elemzéseket viszont már tudtam nagyüzemi módon csinálni. A roic.ai-ról le lehet tölteni 15 évre historikus adatokat akár negyedéves bontásban is egy-egy cégre. Ezen letöltéseket beraktam az elemző Excelembe, a formátumhoz igazítottam a grafikonrajzolót, és már meg is volt egy-egy elemzés fele. Mert a másik feléhez meg historikus árfolyamadatok kellettek, az kézzel töltögettem le az Investingről és olvastam be az Excelbe. Egy elemzés Excel elkészítése azért 30 perc alatt így már megvolt.

Roic.ai - API

A roic.ai kijött egy API-val (olyan interfész, amin keresztül programmal tudok hozzáférni az adatokhoz), amit nagyon szerettem volna használni, de Python programot kellett volna írnom hozzá, és ahhoz nem értettem. Na itt jött be az AI a tőzsdei életembe. Írattam egy scriptet az AI-jal, ami a Dividend Champions list összes cégére lekérdezte az FCF és ROIC adatokat. A lekérdezés futott vagy 10 percig a 600+ cégre, de mi volt ez ahhoz képest, hogy előtte kézzel kerestem ki és írtam be a táblázatba a legjobb 40 cég adatait (azért csak 40-et, mert jobban nem akartam kínozni magamat), az egy óráig eltartott minimum.

Utána tuningoltattam még a scriptet, most már fél perc alatt lefut a lekérdezésem. Közben a Top 10-es Google sheet táblázatot is fejlesztettem, a lényeg, hogy most egy Top 10 táblázat elkészítése kb. 5 perc a kezdeti 3-4 óra helyett. Imádom!

Scriptek és makrók az elemzéshez

Az elemző Excelemet is kiokosítottam: AI-jal makrót írattam, ami minden szükséges betöltést megcsinál, illetve írattam vele egy Python programot is, ami letölti a historikus árfolyam adatokat. Most tehát van egy elemző Excel template-em, amit mindig felhasználok egy új elemzésre, futtatok egy Python scriptet meg két makrót (egy betöltőt meg egy képgenerálót), és 1 perc alatt készen van az a nyolc chart, ami kell nekem egy cég elemzéséhez.  

Elemzések

Amikor egy elemzést írok, akkor pár negyedéves és éves jelentést, prezit, call transcriptet átfutok, és ezek fényében próbálom megérteni a céget. Ezt most is csinálom, mert szeretem, de kicsit kiegészítve az AI-jal: ha valamin megakad a szemem, és utána akarok nézni, akkor az AI-t kérdezem a részletekről, nem keresgélek. Ma már persze az egész világ így csinálja, erre nem is vesztegetnék több szót.  

Szóval: a Top 10 lista előállítására és egy-egy cég elemzésére is mára már órák helyett csak percek kellenek. Az így megspórolt időt pedig az agyalásra fordítom: mit és mikor vegyek.

Követett részvények - 2026. július

Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a hetes chartokat nézem, 4-5 gyertya születik egy hónap alatt, ennyit már érdemes újra kiértékelni. Leginkább azért csinálom, hogy az elképzeléseimet rendszeresen ellenőrizzem.

Változások a listán

• Amdocs Limited (DOX): Július elsején kijött a Dividend Champions lista, megcsináltam a sorrendet, és az Amdocs az egyik olyan cég volt, ami Top 10-es lett. Elemeztem gyorsan, és vettem is belőle (a Patreonon ezt késleltetés nélkül követni is lehet).
• Accenture plc (ACN): Ugyanez a sztori, csak ebből még nem sikerült venni.

Amdocs Limited (DOX)

50 dolláron vásároltam belőle egy kezdő csomagot, 45-50 közé még visszavárom, és akkor venni is akarok még belőle.

Accenture plc (ACN)

A múlt héten elemeztem, ott a hetes chart megtalálható, ez itt most órás. Azért nézem ilyen kis timeframe-en, mert lehet, hogy már fordult, és nem érdemes várni a 115 dollárra. Itt az látszik, hogy elindult egy leading diagonal-gyanús emelkedés, aminek mindjárt vége lesz. Utána ezt még korrigálja, 130 dollár körül lehet egy új beszálló, és utána megy felfelé. Figyelni fogom, ha így mozog, akkor 130-on veszek belőle. Várhatóan szeptemberben osztalékot emel, 10% körül szokott, ha most is így lesz, akkor megéri venni belőle.

Edison International (EIX)

Ez bizony nem úgy mozog, ahogyan én azt elképzeltem. Most az emelkedést impulzusként számoztam, viszont az előtte lévő esést is annak vettem, ami már csak igen kicsi valószínűséggel lehetséges. Most azt gondolom, hogy az esés inkább egy ABC lehetett, és már vége a korrekciónak, ebbe nem fogok tudni visszaszállni. Még egy kicsit nézegetem, aztán kiveszem innen.

Medtronic (MDT)

Ez az elképzelés még nem sérült, sőt egyre jobbnak tűnik. Kivárom.

Verizon Communications Inc. (VZ)

Na, itt a legutóbbi elemzésem óta eldőlt, hogy az emelkedés verzió nem igaz. Még a rajzon hagytam a felfelé menő impulzust, de ez így már nem lehet igaz, sokkal valószínűbb, hogy volt egy B hullám, és most tart a csatorna alja felé. Ha így lesz, akkor venni akarok belőle ott. Jó a hozama már most is, de nagyon kicsiket emel, ezért inkább legyen még magasabb az a kezdő hozam, amivel bekerül a portfóliómba. Remélem, összejön.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető a Google Play-en.