Top 10 osztalék részvény - 2025. december

December ötödikén kijött Justin Law listája az osztalékfizető részvényekről, sorba is rendeztem őket gyorsan, itt az eredmény.

Fontosabb infók a lista összeállításával kapcsolatban

Előző hónapban 678 cég szerepelt a listán, most 676 van:

• Törlések (osztalékvágás, fagyasztás vagy felvásárlás miatt): 2
• Interpublic (IPG) has been acquired by Omnicom (OMC)
• Cogent Communications (CCOI) has cut its dividend
• Elérték a bejutási küszöböt, az 5 év folyamatos emelést: 0

Az én minimum elvárásaim (amelyik cég ezeket nem teljesíti, nem kerülhet fel a listámra):

• Piaci kapitalizáció: 500 millió USD.
• Hozam: 2,5%.
• Folyamatos osztalékemelés évei: 14.
• FCF: max. 100%.
• ROIC (bankoknál ROCE): 3,5%.
• DGR (1, 3, 5 és 10 éves emelések súlyozott átlaga): 4%.
• 457 napon belül emelt osztalékot.

A súlyozás sorrendje (elöl a legfontosabb): yield, DGR, years, ROIC, FCF. 

A múlt havi Top 10-es listához képest a változások

Kikerült a Top 10-ből:

• PepsiCo, Inc. (PEP): Most a 11. lett.

Új szereplő a Top 10-ben:

• Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM): Volt már, és vettem is belőle.

Az aktuális lista

Company Name	Symbol	Years of Increases	Last Price	Annual Dividend	Dividend Yield	FCF/FFO Payout Ratio	ROIC / ROCE	Market cap [mil USD]	Ranking
Federal Agricultural Mortgage Corporation	AGM	14	175,80	6,00	3,41%	16,34%	19,72	1 830	1
First Financial Corporation	THFF	35	60,42	2,04	3,38%	33,28%	11,49	692	2
Altria Group, Inc.	MO	56	57,99	4,24	7,31%	76,05%	44,71	99 060	3
HP Inc.	HPQ	16	25,91	1,20	4,63%	39,45%	32,83	22 830	4
Bank OZK	OZK	29	47,26	1,80	3,81%	30,58%	10,70	5 220	5
Comcast Corporation	CMCSA	18	27,31	1,32	4,83%	15,97%	9,49	97 260	6
Robert Half International Inc.	RHI	22	26,80	2,36	8,81%	81,71%	5,11	2 740	7
Target Corporation	TGT	58	92,19	4,56	4,95%	32,33%	12,19	41 030	8
Best Buy Co., Inc.	BBY	22	74,17	3,80	5,12%	59,05%	18,16	16 660	9
Edison International	EIX	22	58,09	3,31	5,70%	23,59%	7,77	22 660	10
Average		29,2			5,19%	40,84%	17,22
S&P 500					1,14%

A pontozás részletei

Grafikon (a buborék mérete a piaci kapitalizációval arányos)

Én mit vennék

THFF-et és RHI-t semmiképpen nem, már megírtam, hogy miért nem. Szerintem TGT és CMCSA a legjobbak a listából. HPQ-hoz még egy kis esés kellene.

Ezt a posztot 2025.12.06-án írtam, a Patreonon akkor jelent meg.

Az osztalék portfólióm - 2025. november

Két új céget is vettem, meg bővítettem is, szóval aktív volt ez a hónap is.

Változások

• Federal Agricultural Mortgage Corporation( AGM) vásárlás 164 dolláron. A hozama csak 3,66%, de nem ezért vettem, hanem mert szerintem innen ATH-ra fog menni, ami 217 USD feletti árfolyamot jelent. 200 felett el akarom adni, remélem, hamar összejön.
• Target Corporation (TGT) vétel 87,5 dolláron, így 5,21% a hozama. 85-ön akartam venni, vehettem is volna, de türelmetlen voltam. Lehet egyébként, hogy megy még lejjebb, meg az is lehet, hogy felmegy innen 180-ig, kiderül. Majd eldöntöm, meddig tartom.
• Novo Nordisk ADR (NVO) csomagomat bővítettem. Eddig is ebből volt a legtöbb, most már a pénzem majdnem 17%-a áll benne. Nagyon bizom benne, hogy komolyat fog emelkedni innen. Csak egy osztalékfizetést tervezek kivárni benne, az emelkedésen akarok keresni.
• Abbvie még októberben emelt 5,49%-ot, a hozamom így 9,21%. Jaj, de szeretem ezt a céget.
• Osztalékok: T, OHI, ABBV.
• Osztalékhozam (12 havi előretekintő): 5,3%.

A portfólióm

Company Name	Symbol	Currency	Average Purchase Price	Annual Dividend	Dividend Yield	Portfolio Weight	Dividend Weight	Last Price	Floating P/L % Without Dividend	Floating P/L % With Dividend
Omega Healthcare	OHI	USD	26,52	2,68	10,10%	5,00%	9,50%	45,92	73,10%	153,70%
Philip Morris	PM	USD	72,85	5,88	8,10%	3,30%	5,00%	157,48	116,20%	167,40%
AT&T	T	USD	28,80	1,11	3,90%	4,70%	3,40%	26,02	-9,70%	29,90%
Altria	MO	USD	42,20	4,24	10,00%	4,70%	8,90%	59,01	39,80%	100,50%
Abbvie	ABBV	USD	75,14	6,92	9,20%	2,50%	4,30%	227,70	203,10%	249,50%
Leggett & Platt	LEG	USD	27,48	0,20	0,70%	4,90%	0,70%	10,26	-62,70%	-48,50%
Algonquin Power & Utilities Corp.	AQN	USD	11,33	0,26	2,30%	4,50%	1,90%	6,16	-45,60%	-33,80%
Franklin Resources	BEN	USD	20,27	1,28	6,30%	4,00%	4,70%	22,59	11,40%	17,80%
Genuine Parts Company	GPC	USD	117,15	4,12	3,50%	0,40%	0,30%	130,40	11,30%	14,80%
PepsiCo Inc	PEP	USD	148,80	5,69	3,80%	5,30%	3,80%	148,74	0,00%	3,70%
LyondellBasell Industries	LYB	USD	64,91	5,48	8,40%	3,50%	5,50%	48,99	-24,50%	-18,20%
Flowers Foods, Inc.	FLO	USD	18,20	0,99	5,40%	1,60%	1,70%	10,73	-41,00%	-38,30%
United Parcel Service, Inc.	UPS	USD	93,20	6,56	7,00%	11,10%	14,70%	95,79	2,80%	2,80%
Novo Nordisk ADR	NVO	USD	51,18	1,82	3,60%	18,50%	12,50%	49,35	-3,60%	-3,60%
Edison International	EIX	USD	54,00	3,31	6,10%	1,20%	1,40%	58,89	9,10%	9,10%
Clorox Company	CLX	USD	111,00	4,96	4,50%	5,00%	4,20%	107,94	-2,80%	-2,80%
Comcast Corporation	CMCSA	USD	27,03	1,32	4,90%	9,70%	8,90%	26,69	-1,30%	-1,30%
Federal Agricultural Mortgage Corporation	AGM	USD	164,00	6,00	3,70%	5,10%	3,50%	171,76	4,70%	4,70%
Target Corporation	TGT	USD	87,50	4,56	5,20%	5,10%	5,00%	90,62	3,60%	3,60%

Grafikon

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Franklin Resources Inc. - kereskedés

Júniusban néztem rá legutóbb, akkor 18%-os pluszban voltam, ez mostanra 7%-ra olvadt. De szerintem nincsen semmi baj, ez csak egy korrekció, és nemsokára megint emelkedni fog.

Hetes:

Pont ugyanúgy látom, mint fél éve: 

• Pesszimista verzió: az első függőleges kék vonaltól indult egy korrekció (ABC-vel jelölve), ami nem ért véget a második kék vonalnál, mert az csak egy első hullám, egy (A) volt, és most jön a (B). Ez a (B) egy zigzag lesz, tudniillik egy impulzus indult fölfelé, és annak kell, hogy legyen egy párja. Ennek a verziónak a kék sáv tetején, 40 dollár körül lesz vége (inkább alatta egy kicsit).
• Optimista verzió: ha a korrekció már megvolt, akkor az ABC végétől egy emelkedés indult el, és a kék sáv tetejét majd nagy erővel fogja áttörni egy harmadik hullám. Ehhez nincs céláram, de simán benne van a 60 dollár, persze nem egyszerre.

Napos:

Ez olyan szép, mintha direkt egy tankönyvi példát akart volna bemutatni az tisztelt befektetői közösség. A hetesen ez a függőleges kék vonal a harmadik, ahonnan szerintem elindult az emelkedés (optimistán vagy pesszimistán). Volt egy impulzus, annak volt egy szinte tökéletes 50%-os korrekciója, és most mehet fölfelé. Olyan 30 dollár körül éri el a kék csatorna tetejét (ez nem ugyanaz a csatorna, mint ami a hetesen van), arra számítok, hogy simán átviszi. Sok egyéb verzió is lehet nyilván, nincsen tuti megoldás. De ez annyira jól néz ki, hogy még az is lehet, bővítem a csomagomat.

Ja, és decemberben várhatóan osztalékot emel. Nem sürgős, hogy eladjam, mert fizet, és fizet, és fizet. 

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Marathon Digital Holdings - kereskedés

Kedden eladtam a maradékot is, azon már 10% alatt volt csak a profit. Jobb lett volna zárni az egészet 23 dolláron, utólag persze könnyű okosnak lenni. A kérdés az, hogy érdemes-e még visszaszálnom, vagy el kell felejteni a MARA-t.

Hetes:

ABC szerkezetek egymás után. A mostani esés egy erős impulzus egyelőre, azt nem tudom, hogy melyik idősíkhoz tartozó A-t és B-t zárná le, majd kiderül. A lefelé tartó csatorna alja 9 dollár alatt van. A MARA nem szokta elérni a csatorna határokat, de 10 dollár felett biztosan nem szállok vissza. Ha ez az impulzus szépen követhető lesz, és úgy látom, hogy véget ért, akkor majd veszek újra.

Ha még mindig a nagy impulzust korrigálja, a (v)-től indulva, akkor 2 dollár körül van a célár. Ahhoz a bitcoinnnak nagyon be kellene szakadnia, tudniillik a MARA az egyik legnagyobb intézményi BTC tulajdonos.

Bitcoint nem szoktam elemezni, de most ránéztem. 

Napos:

'22 novemberétől volt egy nagy impulzus, aminek vége van szerintem, és minimum ennek indult el most a korrekciója. Ha valami három évig emelkedett, akkor annak a korrekciója se lesz gyors. Most még csak egy ABC volt, ami egy zigzag lehetett, azt egy B hullám majd 110 ezer dollárig megemeli, lassan és nem egyértelműen mutatva az irányt, majd onnan esik megint, simán lehet, hogy 75 ezer dollárig.

Ha nagyobb képet nézek, akkor a korrekció akár a függőleges vonalig is tarthat, ahhoz már valami nagy katasztrófa kellene.

Szóval, a MARA eléggé rizikós, nagyon óvatosan fogom csak piszkálni, ha fogom egyáltalán, szerintem vége van annak a jó kis időszaknak, amikor pár hét alatt lehetett vele 20-30%-ot keresni.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Követett részvények - 2025. november

Havonta ránézek egyszer azokra a papírokra, amikből előbb vagy utóbb venni szeretnék. Általában a hetes chartokat nézem, 4-5 gyertya születik egy hónap alatt, ennyit már érdemes újra kiértékelni. Leginkább azért csinálom, hogy az elképzeléseimet rendszeresen ellenőrizzem.

Változások a listán

• Clorox Company (CLX): már nem követem, mert vásároltam belőle. Nem hiszem, hogy bővíteni fogom a meglévő csomagomat.
• Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM): elemeztem, jónak találtam, elkezdtem figyelni, vettem belőle, és már nem követem.

HP Inc. (HPQ)

Van két, szerintem egyenértékű verzió: a (c) hullám még nincsen készen, most futhat az impulzus ötödik hulláma, ami 22 dollár körül ér véget. A másik verzió szerint a (c) nem egy impulzus volt, hanem egy hármas szerkezet (emiatt nem is (c), hanem (y), nem lényeges), és már vége van. Egy új impulzus indult meg fölfelé (pirossal rajzolva), és ennek érhet véget mostanában a második hulláma, az ii. Ebben az esetben most kellene venni, az első esetben meg 22 körül. Én a 22-re szavazok, legyen jobb az a vétel. Ha lemaradok róla, hát annyi baj legyen.

Medtronic (MDT)

Nincs változás. Ha igaz az elképzelésem, akkor alig egy évet kell várni, és vehetek belőle.

Robert Half Inc. (RHI)

A sárga sávból kiesett, nem tudni, meddig fog még esni az árfolyama. A legutóbbi negyedéves jelentése rossz volt, nincs fordulat, emiatt esik tovább. Nem vennék belőle semmiképpen, inkább csak azért követem, hogy megnézzem, mit mondanak majd februárban az osztalékról. Akkor kellene emelniük, de szerintem vágni fognak.

Target Corporation (TGT)

A második impulzus, amit nem számoltam, még fut. Még csak a kisebb idősíkon lehet egy impulzusnak vége, ami az egyel nagyobb idősík impulzusának csak a közepe. Szóval nem alj jön még, hanem csak egy harmadik hullám alja, jön egy negyedik, és majd egy ötödik viszi le a sáv aljára. De nem biztos, hogy ott veszek, simán lehet, hogy előbb is, hiszen addig is kapom az osztalékot. A 85-öt mindenesetre biztosan kivárom.

Vagyonépítés osztalékkal, a könyvem. Elérhető epub, mobi, pdf formátumokban a Smashwords-ön, az Apple Books-on és a Google Play-en.

Top 10 osztalék részvény - 2025. november

November harmadikán kijött Justin Law listája az osztalékfizető részvényekről, sorba is rendeztem őket gyorsan, itt az eredmény.

Fontosabb infók a lista összeállításával kapcsolatban

Előző hónapban 686 cég szerepelt a listán, most 678 van (nekem nem jön ki a matek, egy hiányzik valahol):

• Törlések (osztalékvágás, fagyasztás vagy felvásárlás miatt): 9
• Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY) has been acquired by Glacier Bancorp (GBCI)
• AGCO Corporation (AGCO): frozen dividends
• Dollar General Corporation (DG): frozen dividends
• The Hershey Company (HSY): frozen dividends
• Humana Inc. (HUM): frozen dividends
• Johnson Outdoors Inc. (JOUT): frozen dividends
• NXP Semiconductors N.V. (NXPI): frozen dividends
• UGI Corporation (UGI): frozen dividends
• Woodlands Financial Services Company (WDFN): frozen dividends
• Elérték a bejutási küszöböt, az 5 év folyamatos emelést: 2
• Cheniere Energy, Inc. (LNG)
• Rollins, Inc. (ROL)

Az én minimum elvárásaim (amelyik cég ezeket nem teljesíti, nem kerülhet fel a listámra):

• Piaci kapitalizáció: 500 millió USD.
• Hozam: 2,5%.
• Folyamatos osztalékemelés évei: 14.
• FCF: max. 100%.
• ROIC (bankoknál ROCE): 3,5%.
• DGR (1, 3, 5 és 10 éves emelések súlyozott átlaga): 4%.
• 457 napon belül emelt osztalékot.

A súlyozás sorrendje (elöl a legfontosabb): yield, DGR, years, ROIC, FCF. 

Ezt októberhez képest átalakítottam kissé, minden cégre lekérem a ROIC-ot és az FCF-et, és így sorrendezek, írtam erről.

A múlt havi Top 10-es listához képest a változások

Kikerült a Top 10-ből:

• Federal Agricultural Mortgage Corporation (AGM): Erre nem néztem rá, pedig megígértem magamnak. A chartja nem rossz, lehet, hogy emelkedni fog egy jót? Megnézem, eskü.
• Chevron Corporation (CVX): Most a 22. lett, lehetséges, hogy a változás miatt sorolódott ennyire hátra. 
• United Parcel Service, Inc. (UPS): Most a 11. lett.

Új szereplő a Top 10-ben:

• Comcast Corporation (CMCSA): Már vettem belőle.
• HP Inc. (HPQ): Várom, hogy lejöjjön 24 dollárra.
• Edison International (EIX): Ebből már van egy kevés, még gondolkozom a bővítésen.

Az aktuális lista

Company Name	Symbol	Years of Increases	Last Price	Annual Dividend	Dividend Yield	FCF/FFO Payout Ratio	ROIC / ROCE	Market cap [mil USD]	Ranking
First Financial Corporation	THFF	35	53,70	2,04	3,80%	36,40%	8,47	632	1
Robert Half International Inc.	RHI	22	25,60	2,36	9,22%	69,32%	7,01	2 660	2
Altria Group, Inc.	MO	56	56,70	4,24	7,48%	80,19%	45,5	94 710	3
Comcast Corporation	CMCSA	18	27,20	1,32	4,85%	16,93%	9,73	102 770	4
HP Inc.	HPQ	15	26,50	1,16	4,38%	38,06%	32,83	25 860	5
Target Corporation	TGT	58	90,40	4,56	5,04%	32,45%	12,19	42 130	6
Bank OZK	OZK	29	44,60	1,80	4,04%	27,64%	5,7	5 100	7
Best Buy Co., Inc.	BBY	22	80,30	3,80	4,73%	59,05%	18,16	17 260	8
PepsiCo, Inc.	PEP	53	143,20	5,69	3,97%	63,83%	14,87	199 750	9
Edison International	EIX	22	55,20	3,31	6,00%	22,16%	7,07	21 310	10
Average		33			5,35%	44,60%	16,15
S&P 500					1,14%

A pontozás részletei

Mire ezt is megcsináltam, PEP és EIX helyet cseréltek.

Grafikon (a buborék mérete a piaci kapitalizációval arányos)

Én mit vennék

Kezdem avval, hogy THFF-et nem, mert nem tetszik a grafikonja, és RHI-t meg semmiképpen nem, mert ismét rossz lett a negyedéves jelentése, szerintem osztalékot fog vágni.

CMCSA-t vennék, ha eddig nem vettem volna, ezen az áron EIX is jó, de ott csak óvatosan vásárolnék, kis adagot. Amikre én várok, az a TGT és HPQ, ha lejjebb mennek, veszek belőlük.

Ezt a posztot 2025.11.04-én írtam, a Patreonon akkor jelent meg.